2023年5月15日是第十四個(gè)
全國公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日
活動(dòng)主題是“與民同心 為您守護(hù)”
你還在相信一夜暴富嗎？
你還在相信天下掉餡餅嗎？
你還在相信“低投入、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)”嗎？
現(xiàn)如今，非法集資處于高發(fā)姿態(tài)
涉及人員多、地區(qū)廣
暗藏巨大經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)
生活中我們?nèi)绾巫R(shí)別非法集資呢？
經(jīng)偵蜀黍?yàn)槟阒鹨唤獯鹨苫髜
Q1
什么是非法集資？
非法集資，是指違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為。
Q2
非法集資的基本特征
非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要點(diǎn)。
01
非法性
02
公開性
03
利誘性
04
社會(huì)性
Q3
非法集資的表現(xiàn)形式花樣頻出，它的特點(diǎn)有哪些？
01
犯罪手法不斷翻新升級(jí)
從過去的農(nóng)林養(yǎng)種植、資源開發(fā)、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級(jí)包裝為“投資理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“金融互助理財(cái)、金融互助平臺(tái)”、“股權(quán)眾籌”、“貴金屬、原油、大宗商品現(xiàn)貨”、“期貨”、“信托”、“私募基金”、“虛擬貨幣”等更專業(yè)的“資本運(yùn)作”的理財(cái)產(chǎn)品，并且承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)。
02
網(wǎng)絡(luò)化趨勢明顯
突破地域界限。借助互聯(lián)網(wǎng)開展宣傳、銷售、資金支付、歸集并轉(zhuǎn)移資金，引誘人員參與，形成了互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式，比如宣稱“零元購物”、“購物返本”、“消費(fèi)=儲(chǔ)蓄”并發(fā)展會(huì)員的“消費(fèi)返利平臺(tái)”。
03
犯罪形式更加隱蔽
犯罪分子假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng)。
Q4
非法集資有哪些新套路？
一
以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”等為幌子的；
二
以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；
三
以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的；
四
以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；
五
以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為幌子的；
六
以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的；
七
在街頭、商超發(fā)放廣告的；
八
以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；
九
“投資”“理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；
十
要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。
警方提示
經(jīng)偵蜀黍分析出騙子們的套路固定是這么幾步，第一步，先畫個(gè)大餅誘惑人；第二步就是及時(shí)足額給付利息讓你嘗到甜頭；第三步就是撒開大網(wǎng)來者不拒地收錢；第四步自然就是資金鏈斷裂，騙子卷款消失。
參與非法集資，失去的不僅僅是錢，往往還有誠信甚至親情。廣大群眾要自覺遠(yuǎn)離非法集資，切勿輕信“高回報(bào)、無風(fēng)險(xiǎn)”的承諾。
來源：廣西梧州在線警務(wù)
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